AL123 人文社科会员免费专区文学 2024-02-06

轻罪治理50讲_刘哲_AZW3_MOBI_EPUB_PDF_电子书（无页码）_刘哲

内容节选

治理“黑色金融体系”与治理犯罪从个案办理到类案治理是一次升级，类案治理是犯罪治理的1.0版。从类案治理到整体治理才是犯罪治理的2.0版。个案有其偶然性，但也蕴含了一类案件的特别性规律，比如超市盗、危险驾驶、环境污染类犯罪。这些犯罪中有点类似于产业链性质的规律，也就是切断了犯罪的产业链就可以遏制一个犯罪产业。就像“没有买卖就没有杀害”。 “没有买卖就没有杀害”是说野生动物的保护要切断买和卖的联系，这就会让上游犯罪失去下游犯罪的盈利能力，实际上就是让犯罪没有受益，这样时间长了也就没有人干了。当然，这种切断不是单方面的，甚至都不是一个国家可以独立实现的。比如虽然在本国制止了销售，但是可以出境销售，一样也可以获得利益，或者是本国严格禁止非法捕猎，但是可以从国外走私野生动物制品，那这个市场仍然可以存在。因此，即使是一类犯罪的治理也是网络化的，而不是链条性的。更何况犯罪之间更是彼此联系的，有点类似于产业之间的联系。比如轻工业与重工业之间虽然差别很大，但也是彼此联系的。要么是材料之间的联系，要么是工业机器之间的联系，要么是工人生产能力之间的联系。再比如用于轻工业生产的工业机器人，可能就是重工业的产物，包括器械制造、材料行业…… 而服务行业则会直接影响各种制造业的发生，比如信息服务、金融服务，等等。可见，产业之间的联系是千丝万缕的。中国制造业的实力就是全产业链的大规模柔性制造。也就是产业门类齐全，啥都有，而且能够根据用户需求进行定制，因为门类齐全所以很方便做配套，成本低，这样一来也就比较方便进行大规模加工。这样一来也形成了在特定区域的特定产业分工，比如制鞋、汉服、打火机等各种细分品类都非常集中，生物制造、电池行业、通信设备等高科技产业也是集中在特定区域。犯罪领域也存在行业联系和专业集中的倾向，与产业发展有相似的地方。这也没有什么特别，因为我们可以把有些犯罪理解为一份工作，一笔生意，只是它是灰色的、黑色的。而且它一定是能赚钱的，是有利可图的。既然如此，它也一定要受到价值规律的调整。也就是它也有着市场竞争和规模优势的问题，也要考虑降低交易成本，也要走专业化的道路。就比如跨境赌博犯罪，它就相对比较集中，也不是什么地区都有。它大多分布在犯罪治理比较薄弱的国内地区，或者治理更加薄弱的境外地区。因为受到打击后产生的损失也是一种犯罪成本，必须考虑进来。打击力度越小的地区，犯罪成本就越低；越能够获得廉价犯罪劳动力的地区，犯罪成本也就越低。某种意义上，这些行业也是一种劳动密集型的犯罪行业。虽然它们也有一些科技外观，比如架设网站的技术等，但是最核心的还是揽客，也就是获得基础用户，让人来进行网络赌博。这个依靠的就不是科技了，而是人与人之间的交流，所以某种意义上这是一种“技术+服务”型的犯罪产业。这个产业还有一个重要的组成部分，那就是“黑色金融体系”，包括洗钱，也包括远比洗钱功能广泛的犯罪性金融服务体系，比如收集个人账户，不仅是银行账户，还有支付宝等准金融账户。这些账户有些是当事人出租的，有些是利用窃取或其他非法手段获得身份证后私自开设的账户。还有些人负责倒钱，将这些账户里的钱提取出来，都是蚂蚁搬家型的提取。这中间可能又经过很多环节。还有些人为赌客换取筹码、积分或者点数。这是一条龙的服务，很复杂，目的是规避查处，因此成本也很高。而且这个黑色金融服务网络，可以支撑各种犯罪产业，不限于网络赌博，传销、电信诈骗、走私，甚至毒品犯罪都可以。并不是每一个犯罪产业都有一套自己特有的黑色金融网络，很多时候这些产业共同用一套黑色金融网络。因为金融服务的成本很高，只靠一个产业也养不起，而且任何一个产业都没有能力单独完全控制金融体系。金融体系作为整个产业的融通渠道，它是“万能”的。 “黑色金融体系”也有这个特点，它是“万能”的，但是成本很高。就比如黑色账户系统，或者转账系统，可能是同样几个账户，但能为几家赌博网站赚钱，这几家赌博网站完全是不相关的，但是账户却可能有重合的。这种情况在办案实践中也出现了。这些网站之间没啥联系，只是使用了相同的黑色金融服务体系而已。 “黑色金融体系”并不给自己设限。因为一个账户租给一个人使用也是租，租给多个人使用也是租，既然如此，那就歇人不歇马了。而且一个账户用于犯罪已经有被查处的风险了，可能用着用着就被查了，被查了就不能用了，所以同样不安全。那就尽可能多用快用，这样就可以在有限的时间内，获得这个账户通道的最大价值。如果你还不能直接感受，那么可以尝试思考一个问题。你是不是接到过诈骗电话，或者各种办理贷款的电话？而且感觉各种各样的骗子都在找你。那意味着什么？那意味着你的个人信息已经被卖给很多犯罪产业了。同样一条个人信息可以卖几百遍，而且还会一直卖下去，它会成为“黑色金融体系”的一部分。你是作......